日期:2014-07-18 09:19
案例聚焦：我月收入7000元，年终奖加各种补贴2万元左右。老婆月收入4000元，年终奖12万元。现有存款3万元，房贷52万元，月供3400元，还没装修。家庭月开支2500元，无小孩。理财目标，攒钱装修，且在5年内买车。
交通银行理财分析：客户短期资金用途主要为住房装修，建议客户半年之后制定装修计划，装修预算金额控制在10万元左右。半年内客户每月收入剔除房贷及家庭开支剩余约5100元，其中1100元作为每月备用金，4000元用于半年期的混合型基金定投，在本金控制风险的同时获得超额收益。
半年后客户拥有装修启动资金约为5.5万元，